Impossible d’avancer sans point de départ.
En connaissant votre patrimoine :

• vous pouvez vous fixer un objectif d’enrichissement réaliste,

• suivre son évolution mois après mois,

• et ajuster vos décisions : investir ? désendetter ? diversifier ?

➡️ Si votre patrimoine immobilier dépasse 1,3 million d’euros, vous êtes peut-être redevable de l’Impôt sur la Fortune Immobilière (IFI).

✅ Calculer son patrimoine permet de :

• savoir si vous entrez dans le champ de l’IFI,

• simuler le montant potentiel à déclarer,

• optimiser la structure de votre patrimoine (démembrement, SCI, crédit, etc.)

Vous souhaitez transmettre un patrimoine à vos enfants ?
Donner des parts, des biens, ou optimiser les abattements ?
🎯 Il faut savoir ce que vous possédez et combien cela vaut.

Le patrimoine brut représente l’ensemble de vos actifs, c’est-à-dire tout ce que vous détenez ayant une valeur économique.

Cela inclut notamment :

🏠 Immobilier :

• Résidence principale

• Résidences secondaires

• Biens locatifs

• Parts de SCPI ou SCI

💰 Épargne & placements :

• Comptes courants, livrets (A, LDDS, etc.)

• PEL, assurance-vie, PEA, CTO

• Obligations, actions, ETF

🌐 Actifs numériques :

• Portefeuilles crypto (Bitcoin, Ethereum…)

• NFTs (si valorisables)

🚗 Biens de valeur :

• Véhicules (voiture de collection, moto)

• Objets d’art, montres, bijoux

• Mobilier haut de gamme

📈 Participations professionnelles :

• Parts dans des entreprises non cotées

• Actions de votre société (SASU, SARL…)

💡 Le patrimoine brut donne une vision globale de votre richesse apparente.

Le patrimoine net, c’est votre patrimoine brut – vos dettes.

Les passifs à prendre en compte sont :

• Prêt immobilier en cours

• Prêt à la consommation

• Crédit auto

• Dettes familiales ou personnelles

• Dettes fiscales éventuelles (IFI, impôt à régulariser)

• Comptes bancaires à découvert

💡 Le patrimoine net est donc votre vraie richesse. C’est ce que vous possédez si vous deviez tout vendre et tout rembourser demain.

Maintenant que tu sais ce qu’est ton patrimoine brut et net, reste à le calculer concrètement. Et là, deux questions se posent :

1. Quels éléments inclure (et déduire) ?

2. Comment le faire efficacement et sans erreurs ?

Spoiler : une feuille Excel, c’est un bon début… mais ça montre vite ses limites.

👍 Avantage :

• liberté totale,
• simple

👎 Inconvénients :

• fastidieux à maintenir à jour

• risque d’erreur ou d’oubli

• aucun lien direct avec tes comptes ou placements

Oui, certains le font encore…

Mais si tu veux suivre ton patrimoine dans le temps, ce n’est ni fiable, ni pratique.

Avec un outil comme Finary, tu peux :

✅ Connecter automatiquement tes comptes bancaires, livrets, cryptos
✅ Suivre en temps réel l’évolution de ton patrimoine net
✅ Déduire automatiquement tes dettes
✅ Estimer la valeur de ton bien immobilier ou de ton entreprise
✅ Suivre ton patrimoine à l’euro près… sans y penser

💡 Bonus : Finary permet aussi de suivre ton IFI, ta performance, tes répartitions d’actifs et même de faire des simulations à long terme.

Calculer son patrimoine manuellement, c’est bien.
Mais si tu veux gagner du temps, éviter les oublis, et avoir une vision claire en continu, alors Finary est sans doute la meilleure option aujourd’hui.

Finary est une plateforme française qui te permet de :

✅ Suivre ton patrimoine net en temps réel
✅ Agréger tous tes comptes bancaires, livrets, PEA, assurance-vie, cryptos, SCPI…
✅ Estimer automatiquement la valeur de ton immobilier, de ton entreprise, ou de ta trésorerie pro
✅ Suivre ta performance, ta répartition d’actifs, ton niveau de diversification
✅ Simuler ton impôt sur la fortune immobilière (IFI)

Et le tout, de manière 100 % sécurisée, avec hébergement en France et cryptage bancaire.

Tu veux vraiment visualiser où tu en es et comment progresser financièrement ?
➡️ Finary te donne la carte et la boussole.

J’utilise Finary personnellement et je te recommande vraiment d’essayer.
L’ouverture d’un compte est gratuite, sans engagement.

➡️ Mon lien de parrainage : Finary
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“On ne pilote pas un avion à l’aveugle. Pourquoi piloter tes finances sans tableau de bord ?”

Finary te permet de :

• calculer ton patrimoine net automatiquement,

• le suivre dans le temps,

• prendre de meilleures décisions financières,

• gagner du temps chaque mois.

📌 Il est temps d’échanger ton Excel contre une vraie solution complète.

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